Banka ekstresi ve mutabakat
Ekstre dosyası okunuyor; her hareket karşı tarafı, kimlik doğrulaması ve kesilecek belgeyle birlikte karar kuyruğuna düşüyor. Gerekçe satırın yanında yazıyor. Emin olunmayan satırda sistem belge kesmiyor, size bırakıyor.
| Hareket | Tutar | Belge | Gerekçe |
|---|---|---|---|
| ↓Bireysel müşteri | +62.500,00 | e-Arşiv | Bireysel alıcı (B2C) · e-Arşiv düzenlenir, alıcıya e-posta/kâğıt ile iletilir |
| ↓Kuyumcu · şirket | +184.300,00 | e-Fatura | Alıcı GİB e-Fatura kayıtlı kullanıcısı · belge GİB üzerinden iletilir |
| ↑Hurda satan kişi | −41.250,00 | Gider pusulası | Mükellef olmayan kişiden alım · gider pusulası alıcı (siz) tarafından düzenlenir |
| ↑Toptancı · şirket | −250.000,00 | Gelen fatura beklenir | Mükellefe yapılan ödeme · belgeyi karşı taraf düzenler, burada belge kesilmez |
| ↓Kendi hesabınız | +300.000,00 | Virman | Kendi hesapları arası transfer · ne satış ne alış, belge düzenlenmez |
Karar kuyruğu
Emin olunmayan satırda belge kesilmez; gerekçesiyle size kalır.
MT940, MT942 ve CAMT.053 okunuyor. Kaynak bankanın gönderdiği e-posta, SFTP, izlenen bir klasör ya da bankanın kurumsal web servisi olabiliyor. Posta kutusu salt okunur açılıyor ve yalnız tanımlı göndericinin eki işleniyor: sahte bir ekstre eki uydurma tahsilat yaratmasın.
İnternet bankacılığı şifresi hiçbir yerde istenmiyor ve saklanmıyor. Ekran kazıma banka sözleşmesine aykırı ve KVKK riski; yalnız ekstre dosyası, kurumsal web servisi ve lisanslı açık bankacılık kullanılıyor.
Gelen parada gönderen, giden ödemede alıcı. Açıklamadaki TCKN/VKN sağlama hanesinden geçiyor; dekont numarası müşteri kimliği sanılmıyor. İsim bulunamazsa tahmin edilmiyor, boş bırakılıyor.
Referansı olmayan satırlar (NONREF) için tekil anahtar üretiliyor; aynı dosya iki kez gelse de hareket bir kez düşüyor. Dosyadaki hesap numarası seçilen hesapla karşılaştırılıyor. Tezgâhta faturası kesilmiş satışın parası bankaya düştüğünde ikinci fatura kesilmiyor.
Rehber
Müşterinin ödediği tutar KDV dahildir; KDV üstüne eklenirse fatura bankadaki paradan büyük çıkar. Doğru bölme formülü, kuruş yuvarlaması ve örnek.
RehberBelge türünü yön, karşı tarafın mükellefiyeti ve tutar belirler: e-Fatura mı e-Arşiv mi, fiş ne zaman yeter, hurdada gider pusulası (VUK 232, 234).
Bir saatlik görüşmede kendi ekstrenizi ve stok listenizi yükleyip sonucu birlikte görüyoruz. Paketler tek seferlik 1.999 USD’den başlıyor; yıllık bakım 250 USD.